ביטוח פנסיוני הינו מקור ההכנסה לרובינו
עם הגיענו לגיל הפרישה. אם בדרכינו
לשם התרחש אירוע קשה כגון מוות, נכות
או מחלה קשה- הביטוח הפנסיוני משמש גם
כהגנה כלכלית. בשנים האחרונות עובר הענף
הפנסיוני שינויים במבנה החיסכון, יישומו השוטף,
סוגיות מס ומימושו.
ישנו צורך גובר בהבנה והכוונה. על כל אדם
לדאוג מבעוד מועד לאיכות חייו בגיל השלישי
ולמקורות הכנסה ראויים.
תפקידנו בסוכנות הוא לאפשר ללקוחותינו לבחור
בתכנית הפנסיונית המתאימה ביותר מבין המגוון
הגדול הקיים. זוהי משימה מורכבת וחשובה מאין
כמוה להעניק ללקוחותינו ולמשפחתם ביטחון
כלכלי על כל מקרה שלא יקרה. השירות שלנו
כולל ליווי מתמשך, סימולציות מעת לעת,
הכנת תכנית לפרישה ויציאה לפנסיה
מותאמת לצרכים ולהעדפות הלקוח.

ביטוח בריאות וסיעוד פרטי נועד לתת מענה
ביטוחי למקרים בהם לא ניתן להיעזר במערכת
הבריאות הציבורית. סל השירותים במסגרת החוק
נועד בעיקרו לכסות את עלות הטיפול במחלות
שגרתיות כמו גם תכניות שירותי הבריאות
הנוספים (שב”ן).
למעשה, רק ביטוחי הבריאות והסיעוד הפרטיים
מקנים לך את הפתרונות הדרושים על מנת
להתמודד עם מצבים קשים כמו מחלה קשה,
פציעה או מצב סיעוד.
אנו מומחים במתן שירות בתחום הבריאות
ללקוחותינו, בשירותים הקיימים ובתביעות.
תכנית הביטוח מותאמת באופן אישי לכל לקוח.

ביטוח חיים- המשפחה היא הדבר הכי חשוב
בחיים וגם אחר כך. ביטוח חיים (ביטוח למקרה
מוות, ריסק ) הוא ביטוח המעניק לכם
ולמשפחתכם ביטחון כלכלי במקרה של אסון
לרבות מוות מכל סיבה שהיא.
מטרת הביטוח היא להבטיח רמת חיים נאותה
למוטבים בעת הגרוע מכל. ביטוח החיים נועד
להגן על היקרים לנו מפני קשיים כלכליים
שעלולים להגיע בעת אובדן הכנסה/ פרנסה
של הנפטר.
ביטוח חיים למשכנתא- ביטוח חיים למשכנתא
מבטיח את החזר יתרת ההלוואה לבנק
במקרה של מות אחד מלוקחי המשכנתא.

פרישה היא צעד משמעותי בחיים, חשוב
לתכנן אותה נכון.
תכנית הפרישה הינה אישית ומותאמת למצבו
הכלכלי והאישי של הלקוח. זהו תהליך רגיש בו
נשים לב לכל נקודה חשובה בעת התכנון.
ראשית נמפה את צרכי הלקוח ומשפחתו לאחר
הפרישה, נאתר כספים ונבצע סימולציות
תכנון פרישה נכון יכלול מיצוי הטבות מס לרבות
קיבוע זכויות, תכנון של תזרים, בנייה וניהול תקציב
המורכב מהכנסות והוצאות (שוטפות ומזדמנות),
ביטוחי בריאות וסיעוד, התאמת המוצרים
הפנסיונים והפיננסים וכן, ירושה.