התכנון הפיננסי מורכב מהגדרת יעדים כלכליים של התא המשפחתי ובניית אסטרטגיה להשגתם.

בין היתר התכנון הפיננסי מטפל בבניית תמהיל השקעות תואם, מחזור הלוואות קיימות, יצירת מעטפת ביטוחים, מקסום כספי החיסכון הפנסיוני, תכנון ניצול מקסימלי של הטבות מס, תכנון פרישה, העברת עושר בין-דורית, חיסכון בעלויות ניהול ויתר ההיבטים הפיננסיים.

הסבירות כי האדם הממוצע יצליח לקבל החלטות נכונות בכל התחומים הללו היא נמוכה מאד, בעוד שקבלת החלטה לא נכונה בצמתי החיים השונים עשויה “לעלות” ללקוח עשרות ולעיתים מאות אלפי שקלים.

אנו מציעים תכנון פיננסי שיסייע ללקוח בכל אלה, לפי השלבים הבאים:

• בחינת מבנה ההכנסות וההוצאות של המשפחה – התזרים השוטף
• בחינת החיסכון המשפחתי הקיים (חיסכון רגיל וחיסכון פנסיוני)
• הגדרת היעדים והמטרות הכלכליות שהלקוח ומשפחתו ירצו להשיג בעזרת כספם על פני ציר הזמן
• הגדרות רמות ותיאבון הסיכון בניהול החיסכון הפיננסי של המשפחה
• התאמת התכנון הפיננסי בצורה ההולמת ביותר לתא המשפחתי של הלקוח, זאת ביחס למצבו הנוכחי והיעדים שהם שואפים להשיג.
• מעקב ובקרה תקופתיים אחר התקדמות התוכנית והצורך בעדכונה בהתאם לנסיבות החיים